新NISAで「あえて」バランスファンドを選ぶ理由TOP5【Money Sense College】

新NISAで「あえて」バランスファンドを選ぶ理由TOP5【Money Sense College】

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「NISAでは債券が買えないからバランスファンドにしている」——その判断、実は制度の誤解かもしれません。
2027年1月から積み立て投資枠でも債券ファンドが購入可能になります。
リバランスの手間・出口戦略・メンタル安定…あなたが選ぶ理由は本当に正しいですか？

新NISAでバランスファンドを「あえて選ぶ理由」として視聴者から寄せられたコメントTOP5を検証します。

アセットバランスへの自信のなさ、老後の出口戦略、値動きによるメンタルへの影響、NISA制度内での債券保有、そしてリバランスの自動化——それぞれについて、制度的な正誤と代替手段を丁寧に解説。

特に「NISA×債券」については2026年3月に法改正が成立し、2027年1月から積み立て投資枠での債券購入が可能になるという重要な制度変更も取り上げています。

バランスファンドのままでも投資を続けることに価値はありますが、利回りの差は1000万円あたり年間10万円以上。自分に合った判断のために、ぜひ最後まで確認してください。

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2026.05.04