【３割の人が勘違い】毎月分配型の分配金が資産形成を崩す理由【Money Sense College】

2026.05.23

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この動画では『【３割の人が勘違い】毎月分配型の分配金が資産形成を崩す理由』を学ぶ事ができます！

20代の3人に1人が毎月分配型投資信託を保有している──証券業界の調査で明らかになった意外な事実。
しかしその分配金の9割が「特別分配金」、つまり自分の元本の払い戻しだとしたら?
本当に資産形成になっているのか、その実態と20代がいま取るべき選択肢を解説します。

この動画では、資産運用業協会と日本証券業協会のアンケート結果をもとに、20代で毎月分配型投資信託を保有する人が増えている背景を掘り下げます。

実質賃金が1996年から下落し続けている事実、奨学金返済による家計圧迫といった構造的な要因に触れたうえで、分配金の中身（普通分配金と特別分配金の違い）、5兆円規模の分配金のうち9割が元本取り崩しに相当する現状、そして毎月の現金が欲しい方に向けた代替策として、低コストのインデックスファンドへの積立投資と、SBI証券・楽天証券の「定期売却サービス」を組み合わせた””自作分配金””の作り方まで、具体的な金額シミュレーションを交えてお話しします。

新NISAやiDeCoで投資を始めたばかりの20代・30代はもちろん、ご家族の資産形成が気になる方にも参考になる内容です。

前回の動画も見てね♪